Украинские банки получили от Национального банка список из 17 банков, с которыми им запрещено иметь дело и проводить какие-либо сделки/операции. Он содержится во внутреннем письме нашего Нацбанка №25-0006/61238, которое оказалось в распоряжении «Страны».
Документ подписал и.о. директора департамента финансового мониторинга НБУ Виталий Черняк, который временно возглавил подразделение после отставки в сентябре Игоря Березы.
В черный список вошли только банки из Ирана, вот их полный список:
- Amin Investment Bank;
- Bank Keshavarzi Iran;
- Bank Maskan;
- Bank Refah Kargaran;
- Bank-e Shahr;
- Eghtesad Novin Bank;
- Gharzolhasaneh Resalat Bank;
- Hekmat Iranian Bank;
- Iran Zamin Bank;
- Karafarin Bank;
- Khavarmianeh Bank (еще известен под названием Middle East Bank);
- Mehr Iran Credit Union Bank;
- Pasargad Bank;
- Saman Bank;
- Sarmayeh Bank;
- Tosee Taavon Bank (еще известен под названием Cooperative Development Bank);
- Tourism Bank.
.png "НБУ разослал по украинским банкам список из 17 запретных банков, который спустило Посольство США. Список 1")
.png "НБУ разослал по украинским банкам список из 17 запретных банков, который спустило Посольство США. Список 2")
.png "НБУ разослал по украинским банкам список из 17 запретных банков, который спустило Посольство США. Список 3")
В документе Нацбанка говорится, что список поступил от Посольства США в Украине, а подготовил его американский Минфин, который ввел санкции в отношении иранских финучреждений. В бумаге подчеркивается, что Штаты имеют право «применять санкции против ключевых секторов иранской экономики с целью блокирования получения иранским правительством финансовых ресурсов, которые могут быть использованы для финансирования и поддержки ядерной программы Ирана, программы разработки баллистических ракет, терроризма и террористических прокси-сетей, а также злонамеренного влияния Ирана в регионе». Это цитата из вышеупомянутого письма НБУ Украины, который ссылается на предписания американской стороны.
Терроризм и отмывание денег — наиболее распространенные правонарушения, за которые банки, предприятия и физлица могут попасть в санкционные списки. Их регулярно обновляют.
«Санкционные списки банков, компаний и личностей (физлиц, замешанных в терроризме, отмывании денег и прочих преступлениях) обновляются регулярно. Это может делать международная группа противодействия отмыванию грязных денег FATF, а может и Минфин США. До ведома наших финучреждений всю информацию доводит украинский Нацбанк. Он же следит за тем, чтобы наши банки не проводили сделки (не обслуживали) с людьми или структурами, входящими в международные санкционные списки. Если кого-то в этом уличат, то банк получит штраф. Наверняка крупный», — объяснил «Стране» применение таких ограничений финансовый аналитик Василий Невмержицкий.
Эксперты пояснили, что при выводе или обналичивании денег подсанкционных структур/лиц могут использоваться не только наши компании, но даже и физлица. Причем, люди могут даже не знать, что действуют в интересах террористов или лиц, уличенных в отмывании денег. Их могут обманом уговорить на подозрительную денежную проводку за крупное вознаграждение. Чтобы не попасть в неприятности и не стать жертвой мошенников, украинцам настоятельно рекомендуют не ввязываться в непонятные финансовые операции.
«Людям и компаниям нужно быть разборчивыми в связях, и трижды проверять своих партнеров. Ведь их могут использовать — втянуть в преступные операции. В том числе и обманным путем, жуликов предостаточно. Но такое пятно потом будет очень тяжело смыть с репутации, терроризм — это очень серьезно: если человек будет замечен в финансовых операциях с террористами, то ему могут принудительно закрыть все счета, а средства с них вернуть будет очень сложно. Даже через суды. Потому нужно быть внимательным и «не покупаться» на подозрительные предложения заработать», — прокомментировал «Стране» ситуацию старший партнер адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.
Встречаются также случаи умышленной помощи подозрительным компаниям, находящимися под санкциями. Но, если верить банкирам, такое происходит редко. О таком не любят говорить.
«Несколько лет назад была история, когда один из наших небольших банков помог компании с выводом денег из Северной Кореи. Его имя назвать не могу, скажу только, что этого банка уже нет. Думаю, что его акционеры понимали, что их и так скоро прикроют, потому решили последний раз заработать — помогли одной компании прогнать деньги: на опасных проводках можно много заработать — до 30% суммы. Деньги пульнули на несколько прибалтийских банков и на Кипр. Слышал, что наш Нацбанк среагировал, но проводку не остановил. Украинский банк получил потом штраф, но ему было уже все равно, он закрывался», — рассказал «Стране» директор казначейства одного из банков.
